Per i soggetti che utilizzano contanti sopra il limite definito per legge, oggi pari ad euro 1.000, è prevista una sanzione amministrativa pecuniaria di 3000 euro (ai sensi del d.l. 78 del 2010).
In fase di conversione in legge del D.L. 201-2011, è stato stabilito che se il saldo del libretto al portatore dopo il 31.03.2012 sarà comunque maggiore di 1.000 euro ma minore di 3.000 euro non viene applicata la sanzione minima ma verrà applicata una sanzione pari al saldo del libretto.
In sede di conversione in Legge del D.L. 201 del 06.12.2011 in relazione al limite di 1000 euro libretti al portatore è stata prorogata l’originale scadenza del 31.12.2011 al 31.03.2012.